商业骗局层出不穷而且越来越高明。作为安全顾问我每年要帮客户排查几十个合作项目，总结了一套风险排查流程今天完整分享出来。

第一步，合作方主体资格审查。不要光看对方名片上写着什么集团什么公司，要去国家企业信用信息公示系统查。重点看注册时间刚注册的公司风险高、注册资本认缴不代表实缴、经营范围跟你们合作的项目是否匹配、企业法人是谁、有没有行政处罚记录。

第二步，涉诉和失信记录排查。上裁判文书网搜公司名和法定代表人名字看有没有合同诈骗、债务纠纷的判决。再上信用中国查是否被列为失信被执行人。有个项目合作方公司看着很正规，我一查发现法定代表人同时关联了七家公司其中三家被列为失信被执行人，这种明显是职业骗子的套路。

第三步，实地走访。这一步最关键也最容易被忽略。线上查的信息有滞后性实地走访才能看到真实情况。看办公场所是自购还是租的、员工状态是忙还是闲、仓库车间有没有实际生产。有些骗子租个豪华办公室充门面实际啥业务没有。

第四步，资金流向追踪。合作前了解对方的资金往来模式看货款是否正常结算、有没有拖欠供应商货款。这一步调查取证难度较大通常需要私人顾问通过行业走访来了解。

第五步，合同条款风控。把合作模式、付款方式、违约责任写清楚别用模糊表述。特别是第一次合作建议分期付款分批交付别一次性把大额定金打过去。

这套流程走下来基本上能把百分之八九十的商业骗局挡在门外。费用方面完整排查一般五千到一万，比起被骗的损失这笔钱花得值。

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